달러에 투자하고 싶은데, 어떤 ETF를 선택해야 할지 고민되시죠?
달러 ETF 종류는 굉장히 다양하고, 각각 목적과 전략이 달라요.
이번 글에서는 달러 ETF 종류를 중심으로, 그 특징과 장단점을 정리해드릴게요.
특히 레버리지 상품에 관심 있으신 분도 꼭 끝까지 읽어보세요!
1. 달러 ETF란?
달러 ETF는 쉽게 말해서 미국 달러에 간접 투자하는 방법이에요.
환율이나 금리에 민감하게 반응해서, 전략적으로 잘 활용하면 수익이 꽤 괜찮아요.
달러 ETF 종류는 단순히 달러 강세를 추종하는 상품부터, 채권, 금리, 레버리지 등 다양한 구조로 나뉘어요.
제가 처음 투자한 달러 ETF는 UUP였어요. 미국 금리 인상이 예고되던 시기였고, 환율이 오르기 시작해서 기대하고 매수했죠.
처음 3개월은 5% 이상 수익을 보고 있었는데, 중간에 달러 강세가 주춤하면서 수익이 줄어들더라고요.
그때부터 UUP는 비중을 줄이고, TIP로 일부 리밸런싱했어요.
TIP는 배당 수익이 있으니까 기다릴 수 있었고, 실제로 1년 정도 보유하면서 4% 수익을 거뒀어요.
레버리지 ETF도 호기심에 해봤는데, 하루 사이에 -7% 손실 본 적도 있어서 그 뒤로는 장기보단 단기 전략으로만 접근해요.
2. 대표적인 달러 ETF 종류
아래는 가장 많이 알려진 달러 ETF 5가지와 각 특징을 정리한 표예요.
| ETF 이름 | 종류 | 기대수익률 | 리스크 수준 | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| UUP | 달러 인덱스 추종 | 약 5~6% | 중 | 달러 강세에 직접 투자 |
| USDU | 통화 바스켓 분산형 | 약 4~5% | 낮음 | 다양한 통화와 상호 작용 |
| IGOV | 해외 국채 | 6% 이상 | 중상 | 달러 환차익 + 금리 수익 |
| TIP | 물가연동국채 | 3~4% | 낮음 | 인플레이션 방어형 |
| EUO | 레버리지 | 10% 이상 | 높음 | 유로 약세 베팅 + 2배 레버리지 |
3. 달러 ETF 종류별 장단점 비교
종류별로 수익률도 다르고, 리스크도 천차만별이에요.
- UUP: 미국 금리 인상기에 유리하지만, 달러 변동성이 낮을 땐 수익률이 낮아요.
- USDU: 안정적인 대신 강한 수익률은 기대하기 어려워요.
- IGOV: 수익률은 높지만 금리나 신용 리스크가 따를 수 있어요.
- TIP: 인플레이션 방어용으로는 최고지만 단기 수익은 작아요.
- EUO: 레버리지라서 단기 수익률은 훌륭하지만 손실도 클 수 있어요.
4. 달러 ETF 레버리지 상품, 주의점은?
달러 ETF 레버리지는 수익도 빠르고 크지만, 반대로 하락할 때는 더 큰 손실을 볼 수 있어요.
예를 들어 EUO 같은 경우, 달러가 조금만 약세를 보여도 손실폭이 크게 다가오거든요.
그래서 단기 대응 전략이 필요한 상품이에요.
마무리: 달러 ETF 선택, 전략이 답이다
지금까지 다양한 달러 ETF 종류를 살펴봤는데요, 중요한 건 본인의 투자 스타일과 목적에 맞게 선택하는 거예요.
단기 수익을 원한다면 레버리지, 안정적 배당을 원한다면 TIP, 균형 잡힌 투자를 원한다면 UUP나 USDU가 괜찮아요.
달러 ETF 레버리지는 반드시 리스크를 이해하고, 짧은 기간에만 활용하는 걸 추천드려요.
여러분의 자산에 맞는 ETF를 잘 골라서, 환율 변동기에도 든든한 포트폴리오를 만들어보세요!